退職のためのファイナンシャルプランナーを選択する方法

キャリアはありますか?仕事をする力がなくなったときに、どのような人生を送りたいと思っていますか?

上記のこれらの質問のいずれについても真剣に検討していない場合、何かが足りない可能性があります。本当に定年が来たときに心の安らぎと楽しさを与える適切な退職準備をすることが不可欠であることを知ることは大いに価値があります。実際、ファイナンシャルアドバイザーを探し始める前に、ほとんど引退するまで待つ必要はありません。退職の準備を開始するのに最適な時期は今日です。

町には多くのファイナンシャルアドバイザーがいます。退職計画を誰にでもコミットするためだけに出かけることはできないことを知っておく必要があります。あなたが見つけることができる退職のためのすべてのファイナンシャルアドバイザーを検索する時間を取り、あなたの選択をする前にあなたの好みに基づいてそれらを次々にスクリーニングします。これらの7つの確実なヒントは、退職プランに適した優れた財務アドバイザーを選択するためのガイドです。

退職に最適な財務アドバイザーを選択する方法

1.認定ファイナンシャルプランナー(CFP®Professional )を選択します

退職後のファイナンシャルアドバイザーの買い物をするときに最初に気をつけなければならないのは、その人の資格です。専門的で有能なファイナンシャルアドバイザーは、自分の業界で実践するために必要な認定を取得する義務を負わなければなりません。認定されたファイナンシャルプランナーを選択してください。一部のファイナンシャルアドバイザーはこの認定を受けずに運営されていますが、最も理想的なのは、認定を受けたファイナンシャルアドバイザーになるまでの2年間のプロセスを経て苦労した人を雇うことです。それに加えて、登録投資顧問(RIA)、認定投資信託(AIF)、およびチャータードリタイアメントプランニングカウンセラー(CRPC)であるものも検討できます。

2。経験豊富なファイナンシャルアドバイザーの選択

自動車の修理やメンテナンスを経験の浅いメカニックに任せたくない場合、なぜ同じことをしたいのか退職後のプランについてはどうですか?自分の分野で長年の経験を持つ財務アドバイザーを選択するようにしてください。業界で時間をかけて証明してきたファイナンシャルアドバイザーを選択してください。これについては、このパスを歩いた人に、あなたが最高のものを手に入れるように頼むことで実現できます。

3.良好な投資記録の確認

退職金はあなたに代わって投資されるため、投資に関して十分な実績があるファイナンシャルアドバイザーを検討する必要があります。ファイナンシャルアドバイザーにアプローチする際に、投資記録の閲覧をリクエストし、解釈できない場合は、できる人を探してください。潜在的なファイナンシャルアドバイザーの投資記録を確認すると、退職貯蓄をテスト済みの信頼できる信頼できる手元に保持し、安心して退職の夢を残すことができます。

4。報酬体系を確認する

余裕のあるファイナンシャルアドバイザーを選択するだけでなく、支払いプランが適切であることを確認してください。また、あなたに合った報酬構造を持つものを選択することを義務のポイントにする必要があります。ファイナンシャルアドバイザーとの契約に署名する前に、必ず報酬構造を確認してください。退職時に投資収益率を得る方法に満足するまで、選択を行わないでください。

5.優れた顧客サービス倫理を持つ財務顧問を選択する

退職のためにファイナンシャルアドバイザーを購入するときは、優れた顧客サービス倫理を備えたアドバイザーを選択してください。真実は、あなたがあなたのファイナンシャルアドバイザーとして選択した人は、あなたの健康、家族、そして個人的な問題のいくつかにアクセスできるということです。健康、家族、または個人的な課題に関する情報を自由に公開できるアドバイザーを選びたくありません。コアで規律のある専門家は、第三者がそれを知ることなく、自分たちだけが知っている人々の課題を維持する方法を知る必要があります。

6.信頼できる財務アドバイザーを選択します

あなたは、信頼できる金融アドバイザーを選ぶ必要があります。なぜなら、彼らの世話にあなたの財政を委ねるだけでなく、あなたは彼らの退職後の生活の質をも委ねているからです。同様に注意してください。真実は、練習に必要なライセンスを取得するためのお金を持っている限り、誰でも金融アドバイザーになるためにポーズをとることができるということです。金融犯罪で起訴されたことがない犯罪者でさえ、金融アドバイザーであると主張することもできます。過去の記録を必ず確認して、詐欺師の被害者になりすまして、だまされる人を探してください。

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7.余裕のあるものを選択してください

疑う余地なく、さまざまなサービス料金、さまざまな料金および拠出制度を持つさまざまなファイナンシャルプランナーがいます。あなたは自分以外の誰かと競争しているわけではないので、余裕のあるファイナンシャルアドバイザーを選ぶのは気分がいいはずです。退職後の計画を満たすために財政予算を伸ばしても意味はありません。だから、最初の仕事に就くときから計画を立てることをお勧めします。

たくさんのオプションがあるときに最適な選択をする最も簡単な方法は、行く前に探しているものを正確に知ることです。そこに買い物を始めましょう。退職プランに必要なファイナンシャルアドバイザーについて事前に知識を持っていない場合、間違った手に落ちる可能性があります。ただし、上記の7つのヒントに時間をかけて、個人的な調査で収集できる他の情報と合わせれば、退職後の計画に完全に適合する財務アドバイザーが得られます。

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アンナ・コルネット

Author - American Business

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